Für Versicherungsgesellschaften gewinnt vor dem Hintergrund von Solvency II und den Verwerfungen an den Finanzmärkten das Thema Risikomanagement und die damit eng verbundene wertorientierte Unternehmensführung an Bedeutung. Konnten z. B. die Kapitalanlagen bis vor wenigen Jahren häufig zur Kompensation negativer versicherungstechnischer Ergebnisse genutzt werden, können diese nun im Gegenteil zur Existenzbedrohung für das Unternehmen werden. 

Um solche Gefahren rechtzeitig zu erkennen und gezielt gegenzusteuern, ist ein übergreifendes quantitativ ausgerichtetes Risikomanagement - wie es auch von den MaRisk VA gefordert wird - erforderlich.

In der Praxis ist die Umsetzung eines solchen Risikomanagements mit zahlreichen Herausforderungen verbunden. Neben methodischen Problemen müssen organisatorische und technische Fragestellungen gelöst werden. So ist ein wohl strukturierter Datenhaushalt  - der auch der von den Aufsichtsbehörden geforderten Funktionstrennung genügt - ebenso Grundlage eines erfolgreichen Risikomanagements, wie es die darauf aufbauenden quantitativen Risikomodelle sind.

Profitieren Sie dafür von dem Know-how eines Beratungshauses, dessen Kernkompetenzen in der Implementierung quantitativer Verfahren und der Umsetzung von wertorientierten Risikomanagementmethoden für Finanzdienstleister liegen:

• Über 250 Berater mit der notwendigen fachlichen, mathematischen und technischen Expertise an fünf Standorten in Europa und Asien, darunter zahlreiche Aktuare und Financial Engineers. 
   
• Integrierter Beratungsansatz, der nicht nur fachliche, sondern auch regulatorische, organisatorische und technische Themen abdeckt, so dass von Anfang die Machbarkeit der konzipierten Lösung im Mittelpunkt steht. 
   
• Langjährige Erfahrung mit regulatorischen Fragestellungen und der Genehmigung von Risikomanagementverfahren und internen Modellen durch die Aufsichtsbehörden. 
  
  
• Umfassende Expertise in der Implementierung von Risikomanagementsystemen, sowohl was technische Themen als auch die Planung und das Management solcher Projekte betrifft.  

Wir bieten Ihnen Unterstützung in den folgenden Bereichen: 

• Entwicklung von Modellen für das Risikomanagement sowie zur Ermittlung des regulatorischen und ökonomischen Kapitals für die darauf aufbauende Risikotragfähigkeitsbetrachtung. 
   
• Umsetzung von Risikostrategien und organisatorischen Rahmenbedingungen im Zuge von MaRisk  VA und Solvency II (Quick Check)
   
   
• Aktuarielle Beratung zu Themen wie Ermittlung von Versicherungstarifen oder Variable Annuities. 
  
  
• Bewertung von Kapitalmarktprodukten wie CDOs, Variable Annuities, Zinsderivate oder Insurance Linked Securities sowie Konzeption der zugehörigen Hedging-Strategien.  

• Konzeption und Implementierung von technischen Lösungen, von der Systemauswahl bis zur Schnittstellen-Architektur.  
   
• Planung, Umsetzung und Management von Projekten in jeder Größenordnung. 
   
• Nutzung quantitativer Portfolio-Optimierungstechniken in der Kapitalanlage.  
  
  
• Preisermittlung von Versicherungsportfolien. 
   
  
• Umsetzung von IFRS. 

Sprechen Sie uns an! Wir freuen uns darauf, Sie überzeugen zu können.

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