Quick Check

Durch eine Vielzahl von Projekten verfügen wir über fundierte Erfahrung in den Themen Gesamtbanksteuerung, Risikomanagement und Systemintegration. Wir haben einen breiten Überblick über die am Markt gängigen Methoden und Systeme sowie deren Stärken und Schwächen.

Basierend auf diesen Erfahrungen analysieren wir in nur ein bis zwei Wochen Ihr Zinsrisikomanagement. Ziel der Analyse ist es, ausgehend von Ihrem Kredit- und Treasuryportfolio sowie den von Ihnen eingesetzten Methoden und Systemen Antworten auf die folgenden Fragen zu erhalten:

• Wie sieht Ihre spezifische Risikostruktur aus?
   
• Sind die von Ihnen eingesetzten Methoden und Verfahren im Hinblick auf diese Risikostruktur angemessen?
   
• Wie ist es um die Leistungsfähigkeit der von Ihnen zur Gesamtbanksteuerung verwendeten Systeme bestellt?
   
• Welche bilanziellen und aufsichtsrechtlichen Zusatzanforderungen können und sollten mittels Ihrer Risikomanagementsysteme erfüllt werden?

Basierend auf dieser Analyse bieten wir Ihnen:

• ein Benchmarking Ihres Zinsrisikomanagements im Vergleich zum Marktstandard 
   
• die Identifizierung von Schwächen Ihrer Gesamtbanksteuerungssysteme und -prozesse
   
• die Erstellung eines auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Aktionsplans für die Verbesserung Ihrer Gesamtbanksteuerung, der auch Kosten-/Nutzen-Aspekte einschließt

In jedem Fall muss sich die Lösung an Ihren spezifischen Gegebenheiten und Möglichkeiten orientieren. Unsere Erfahrung zeigt, dass häufig bereits durch einfache Maßnahmen signifikante Verbesserungen erzielt werden können.

Nutzen Sie unsere langjährigen Erfahrungen aus über hundert Projekten zu Gesamtbanksteuerung, Risikomanagement und Systemintegration. Gerne vereinbaren wir mit Ihnen ein unverbindliches Gespräch in Ihrem Hause, bei dem unsere Experten mit Ihnen Ihre spezifische Situation besprechen und unsere Lösungsansätze vorstellen.

Was kostet der Quick Check?

Die klare Strukturierung des Quick Check-Programms garantiert Ihnen umfassende Ergebnisse bei überschaubarem Aufwand.

Der Quick Check dauert fünf bis zehn Arbeitstage und wird von einem Spezialistenteam von d-fine in Ihrem Haus durchgeführt.

Die Gesamtkosten belaufen sich auf 8.000,—  bis 16.000,—  EUR inklusive aller Nebenkosten (zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer). Die Gesamtkosten werden vorab festgelegt, so dass für Sie kein Kostenrisiko existiert.

Was müssen Sie tun?

Ziel unserer Analysen ist es, Lösungsansätze zur Optimierung Ihrer Gesamtbanksteuerung zu erarbeiten. Dazu sollten von Ihnen vorab Beschreibungen der Geschäftsstruktur, Prozesse und Systeme aufbereitet bzw. zusammengestellt werden, um zügig in die Detailanalyse vordringen zu können. Ihre Experten begleiten uns während der Analysen und stellen sicher, dass Ihre Expertise bei den Analysen berücksichtigt wird.

Für welche Bank ist der Quick Check geeignet?

Angesprochen sind alle Banken, die Antworten auf die folgenden Fragen finden möchten:

• Sind die gegenwärtig eingesetzten Methoden zur Gesamtbanksteuerung im Hinblick auf die gegenwärtigen und zukünftigen Geschäftsaktivitäten noch adäquat?
   
• Welche Risiken der Geschäftstätigkeit werden derzeit nicht oder nur eingeschränkt kontrolliert?
   
• Wo besteht akuter Handlungsbedarf, und wie sehen mögliche Sofort-Maßnahmen aus?
   
• Welche Schritte sind empfehlenswert, um mittel- und langfristig eine adäquate Gesamtbanksteuerung aufzubauen?

Die Anforderungen von Banken an die Gesamtbanksteuerung hängen von Art und Umfang der Geschäftsaktivitäten ab. Daher werden Ihre individuellen Bedürfnisstrukturen bei der Durchführung des Quick Checks sowie der Formulierung der Ergebnisse berücksichtigt.

Wie läuft der Quick Check ab?

Der Quick Check besteht im Wesentlichen aus den folgenden vier Arbeitsschritten, deren Art und Umfang in Vorgesprächen mit Ihnen an Ihre Bedürfnisse angepasst werden:

Schritt 1, Aufnahme des Ist-Zustandes:
Im ersten Schritt erfolgt eine Aufnahme des Ist-Zustandes, bei der auch die zukünftige Ausrichtung Ihres Hauses berücksichtigt wird. Es werden u.a. die folgenden Sachverhalte untersucht:

• gegenwärtige und zukünftige Strategie für das Kreditgeschäft
   
• Umfang des Kreditgeschäfts sowie die Ausgestaltung der Konditionen
   
• gegenwärtige und zukünftige Treasurystrategie
   
• Umfang der Risikomanagement- und Handelsaktivitäten
   
• derzeit verwendete Methoden zur Steuerung des Kredit- und Treasurygeschäfts
   
• Umfang der Systemunterstützung
   
• systemseitige Abbildung der Deckung von eigenen Emissionen

Schritt 2, Anforderungsanalyse:
Ausgehend von dem in Schritt 1 aufgenommenen Ist-Zustand sowie unserer Markterfahrung werden die Anforderungen an Ihre Gesamtbanksteuerung formuliert und priorisiert. Hierzu werden Antworten auf die folgenden Fragestellungen erarbeitet:

• Welche Methoden zur Gesamtbanksteuerung sind für den gegenwärtigen Umfang der Geschäftsaktiviäten notwendig und sinnvoll?
   
• In welchem Umfang und Detaillierungsgrad müssen Treasurygeschäfte (Wertpapiere, Schuldscheindarlehen, Geldmarktgeschäfte und Derivate) abgebildet werden?
   
• Inwieweit ist eine Abbildung von Nebenabreden von Krediten und Treasurygeschäften notwendig?
   
• Besteht aus zusätzlichen Informationsanforderungen wie beispielsweise IAS für einen Teilbestand der Kredite die Notwendigkeit der Abbildung auf Einzelgeschäftsbasis?
   
• In welchem Umfang müssen operative Prozesse in den eingesetzten Systemen abgebildet werden?

Selbstverständlich fließen in diesen Schritt auch bereits in Ihrem Hause vorhandene Anforderungen der einzelnen Fachbereiche ein.

Schritt 3, Schwachstellenanalyse durch Soll-Ist-Vergleich:
Die im zweiten Schritt formulierten Anforderungen werden dem im ersten Schritt aufgenommenen Ist-Zustand gegenübergestellt, um Handlungsbedarf zu identifizieren.

Schritt 4, Formulierung eines Aktionsplans:
Aus den im dritten Schritt identifizierten Schwachstellen wird unter Berücksichtigung der vorhandenen methodischen und technischen Infrastruktur sowie Ihren spezifischen Anforderungen ein Aktionsplan formuliert. Dabei wird selbstverständlich eine Priorisierung vorgenommen.

Soweit sinnvoll, werden auch Handlungsalternativen aufgezeigt und Vorschläge für konkrete Sofort-Maßnahmen („Quick Wins“) formuliert.

Die Ergebnisse der einzelnen Arbeitsschritte werden in einem Bericht festgehalten, der Ihnen zum Abschluss des Quick Checks übergeben und mit Ihnen ausführlich besprochen wird.

Wer führt den Quick Check durch?

Das Spezialistenteam für den Quick Check umfasst zwei bis drei erfahrene Mitarbeiter von d-fine. Ihre Expertise basiert auf der erfolgreichen Umsetzung einer Vielzahl von Projekten in den genannten Arbeitsfeldern.

Welche Vorlaufzeit benötigen wir?

üblicherweise wird der Termin für den Quick Check wenige Wochen im Voraus vereinbart.

Welche Leistungen müssen von Ihrer Seite erbracht werden?

Um eine schnelle und zielgerichtete Durchführung des Quick Checks zu ermöglichen, müssen auf Ihrer Seite kompetente Ansprechpartner aus den folgenden Bereichen zur Verfügung stehen:

• Treasury / Handel
• (Risiko) Controlling
• EDV/Organisation
• Middle- und Back-Office

Darüber hinaus benötigen wir Zugang zu der bereits in Ihrem Haus vorhandenen Dokumentation Ihrer Methoden, Arbeitsabläufe und Systeme.

Was ist der nächste Schritt?

Falls Sie weitere Fragen zum Quick Check haben oder gerne unverbindlich ausführlichere Erläuterungen zu unserem Vorgehen und unserer Expertise erhalten möchten, wenden Sie sich einfach an

Markus von Rothkirch

Telefon: +49 69 90737-301